理財規劃師工作內容是什么（理財規劃師）

大家好，我是小夏，我來為大家解答以上問題。理財規劃師工作內容是什么，理財規劃師很多人還不知道，現在讓我們一起來看看吧！

1、你先進銀行 再考這個吧 銀行內部考這個如果拿到證了 銀行直接把所有費用都報銷什么是理財規劃師

2、　　理財規劃師的英文是翻譯成中文是注冊、理財、規劃師，對國內的投資者來說，這還是個新名詞，但是在國外已經有很多年歷史了，美國則是從1972年就開始有CFP的資格認證。即：運用理財規劃的原理、方法與工具，為客戶提供理財規劃服務的專業人員。

3、　　理財規劃師招生對象：

4、　　銀行的個人業務部管理人員、培訓經理、客戶經理和理財專員；

5、　　證券、基金公司的銷售經理、投資顧問和客戶經理；

6、　　保險公司的培訓經理、營銷部管理人員、營業部經理、高級業務員；

7、　　投資中介公司、咨詢公司及經紀公司專業人員；

8、　　提供理財咨詢的其他專業人員如注冊會計師、律師；

9、　　從事收藏、典當工作的相關人員；

10、　　對理財規劃有興趣、有意成為理財顧問的各行業從業人員。

11、　　理財規劃師的市場前景

12、　　隨著社會的發展,中國人手上越來越有閑錢,而銀行儲蓄利率不斷調低、傳統的、單一的銀行存款投資方式已不能適應人們的需求,而對于注重資產投資“生財有道”的家庭，就迫切需要專業化的理財指導的幫助，預計到2008年，國內理財市場規模遠遠超過1000億人民幣。一個成熟的理財市場，至少要達到每三個家庭中就擁有一個專業的理財師，如此計算，中國理財規劃師職業至少有20萬人缺口。

13、　　理財規劃師做什么

14、　　理財規劃師是為客戶進行理財規劃的專業人員，根據客戶的資產狀況與風險偏好，提供客戶全方面的財務分析及建議，為客戶尋找一個最適合的理財方式，以確保客戶資產的保值與增值。

15、　　是針對個人在事業發展的不同時期，依據其收入、支出狀況的變化，通過金融專家、稅務師、保險師、不動產鑒定師等專家的協助，制定儲蓄計劃、保險、投資對策、稅金對策、財產繼承人及經營問題上的解決方案等。

16、　　理財規劃師的作用

17、　　是投資者的“私人理財顧問”是投資者的“理財經紀人”而不是金融機構的產品銷售代理人。理財規劃師以投資者的利益為出發點，幫助投資者進行產品選擇，產品組合和資產配置，而要達到幫投資者“賺錢”和回避風險的目的不是一份理財規劃報告就能完成的，理財規劃師要根據市場和政策的變化，不斷調整客戶的投資組合，以實現長期理財的目標。

18、　　理財規劃師需要具備什么素質

19、　　① 通曉收入與消費分析、財務保障分析、個人稅務策劃、風險與組合分析、家庭風險保障、子女教育、綜合退休養老計劃、遺產與信托管理等一系列人生規劃的專業知識。

20、　　② 必須具備金融、經濟、投資知識。內容涉及股票、基金、信托、債券、外匯、稅收、保險、宏觀經濟分析等。

21、　　③ 豐富的實踐經驗。理財規劃師是個“實踐型”的職業，必須具備實際操作能力，必須在為客戶理財的過程中，為客戶創造價值，也就是必須具備幫助客戶“賺錢”的能力。

22、　　職業資格證書與職稱

23、　　職業資格是表明從事某一職業的前提條件，例如要從事律師，必須先取得律師資格。從事教學工作，必須先取得教師資格。而職稱的意思，從字面上講，僅是職務的名稱，，中國入世后由于世界許多國家沒有職稱，中國職稱的改革將進一步加快，進一步淡化職稱的概念，擴大職業資格制度的實施。這是種必然的趨勢。

24、　　理財規劃師培訓內容：

25、　　風險管理和保險規劃、投資規劃、稅收籌劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃、綜合理財規劃、理財規劃原理，會計基礎，財務基礎，宏觀經濟分析，金融、稅收、法律基礎、理財計算等。

本文到此講解完畢了，希望對大家有幫助。