為金融專業人士提供了面向客戶和潛在客戶的新教育資源

終身收入聯盟發布了經FINRA審查的演示文稿，金融專業人士可以免費使用該演示文稿，向希望了解其退休儲蓄將如何產生可靠來源的客戶和潛在客戶提供受保護的收入。

該聯盟首席執行官讓·斯泰勒(Jean Statler)說： “美國人花了數十年的時間來工作，儲蓄和期望退休。” “但是，許多人對他們的積蓄如何在下班后的生活中獲得可靠的支持尚無明確的想法。”

演講“收入計劃和回答的三個關鍵，下一步是什么?”向人們展示了如何采取初始步驟來分析他們的處境，并開始計劃如何支付基本費用以及退休后的更多費用。斯塔特勒說：“由于許多嬰兒潮一代正在為退休做準備，并為'下一步計劃'做計劃，所以他們確實有必要了解退休計劃的收入計劃方面。”

聯盟的《 2019年終身受保護收入指數研究》顯示，十分之八的退休人員沒有緊隨其后的財務計劃，他們面臨許多未知且無法回答的退休問題。聯盟在3月，4月和6月進行的“退休重置”跟蹤調查顯示，全球大流行還影響著退休計劃方面的個人思想和行為。調查顯示，有56%的受訪者正在考慮改變退休計劃，而絕大多數人則對他們的退休計劃不那么樂觀。斯塔特勒說： “我們希望幫助金融專業人士與人們見面，以開始進行收入計劃流程。”。“美國人正在尋求對投資和退休收入的更多保護，以便他們再次對退休后將過上充實的生活前景感到滿意。”

思考收入計劃的兩種方法

該聯盟高級教育顧問邁克爾·哈里斯(Michael Harris)表示： “許多美國人沒有意識到要制定退休計劃的方法不只一種。” 演講向他們介紹了有關收入計劃的兩個主要思想流派：“系統地提取”方法(也稱為“ 4%規則”)和“安全第一”方法。

哈里斯說： “人們熟悉系統的提款方法，他們聽說過這種方法被稱為個人理財媒體中的4%規則。” “但是，沒有那么多人意識到還有另一種重要且受歡迎的方式，即安全第一方式，可以確保您的基本生活費用得到受保護的終生收入的覆蓋。”

該演示文稿可幫助美國人了解兩種方法之間的差異。哈里斯說： “系統性撤資會承受市場的風險，并通過不斷撤出退休金來為退休人員提供收入，他們希望這種撤離能持續到 壽終正寢。” “安全第一方法通過確保退休人員收入計劃的至少一部分包括受保護的收入，消除了用完錢的憂慮。”

該演講向美國人介紹了如何創建“收入層次分析”的方法，以幫助他們了解為退休儲蓄的錢將如何用作收入，以滿足他們的退休需求，愿望和愿望。通過分析，人們可以查看60多種常見退休支出的清單，這樣他們就可以開始確定收入計劃可能包括多少受保護收入的過程。

哈里斯說： “目標是讓人們確定他們的預期支出;將它們分類為需求，愿望和愿望，然后將其現有資源與這些支出進行匹配。”

演講的目的是讓金融專業人員向客戶和潛在客戶介紹這些想法，以便他們可以看到收入計劃在智能退休計劃中的關鍵作用。哈里斯說： “收入計劃可以幫助人們發現可能的'安全缺口'，使他們的預期支出可能尚未與受保護的收入相匹配。”

他繼續說：“當金融專業人士可以與客戶合作，根據他們的目標了解他們的處境，并幫助他們選擇無論市場如何都能產生穩定收入的投資方案時，他們都將擁有充實的生活并享有退休愉快。”